要点:
1.本报告重点介绍了币安 2024 反诈退款计划。该计划由币安多个团队联合打造，旨在提高用户安全性。
2. 币安反诈退款计划全天候运作，以预防诈骗、保护用户并向受害者退款。
3. 探索币安反诈退款计划的策略、方法和技术，并了解其瞩目成就，感受币安为保护用户而不懈努力的奉献精神。
2024 年，加密货币领域仍持续发展，提供了巨大的机遇，以变革性的方式帮助用户实现财务自由。然而，随着创新的涌现，加密货币和传统金融领域的诈骗手段也越发复杂。币安从不将用户的信任视为理所当然，而是需要悉心维护。我们始终将用户的安全视为一切工作的重中之重，确保加密货币之旅的自主性与安全性。
本报告重点介绍了币安在打击诈骗、追回资金以及提高社区防骗意识方面取得的成就，展示了币安如何为加密货币行业的风险管理、用户教育和积极安全措施设定黄金标准。
诈骗的威胁与日俱增
全球诈骗行业横跨传统和数字金融，已发展为组织严密的网络。犯罪分子利用精心设计的骗局，剥削毫无戒心的受害者。虚假的投资平台配备专业级网站，以保证回报的承诺引诱用户上当。网络钓鱼攻击诱骗用户泄露敏感信息。社会工程攻击则通过操纵情绪，绕过逻辑防御。
诈骗行业中流传着令人胆寒的说法：“每个人都可能上当，只要找对方法。”的确，任何人都可能遭遇诈骗，上至 90 岁的退休人员，下至 18 岁的学生，甚至包括警察、医生和律师等能力不凡的专业人士。由于诈骗行业不断壮大，币安等领先加密货币平台必须尽快适应、应对并引领针对此类威胁的斗争。
币安反诈退款计划
我们的反诈退款计划全天候运作，为诈骗受害者追回资金。该计划结合尖端的风险管理技术与富有同理心的客服支持，以达成积极成果。
1. 积极保护
币安一向坚信，预防是最有力的保护方式。因此，我们积极采取措施，致力于领先诈骗者一步。
全球合作：与国际机构合作，预测并应对新出现的威胁。
情报收集：渗透诈骗网络，获取关键信息。
针对性警告：以定制警告通知高风险地区的用户。今年，我们每天向用户发送超过 15,000 条定制警告和超过 2,000 份风险评估表。
个性化干预：为老年人及曾受诈骗影响的用户等弱势群体提供干预措施。
黑名单维护：及时将恶意地址列入黑名单，以便及时保护用户，防止进一步的损失。仅 2024 年一年，就有超过 4.7 万个唯一地址加入黑名单。
2. 24 小时安全网
尽管币安频频发出警告，但部分用户仍可能继续参与可疑交易。为了保护他们，我们实施了强大的安全机制：
暂时冻结资金：若资金转入标为恶意地址的币安账户，则将自动冻结 24 小时。
积极监控：资金冻结期间，币安会调查收款人的活动并评估潜在风险。
用户举报期：如果用户怀疑自己受骗，则可于 24 小时内举报。
快速响应：一旦提交举报，币安将立即审查案件、联系收款人并进行详细调查。
退款流程：若交易经确认为欺诈行为，则币安将审查该案件并决定适当的退款措施。但请注意，我们无法保证一定会退款。
全天候支持：通过聊天向认定为高欺诈风险的用户提供全天候支持。仅 2024 年，币安就处理了 20,000 起与弱势用户的聊天，提醒他们交易的风险，并劝说其不要将资金转给诈骗者。
该 24 小时缓冲让许多用户避免了不可挽回的损失，给了他们第二次机会，保护辛苦赚来的钱财。
3. 快速响应并追回资金
预防并不总能成功。若预防失败，骗局发生，那么每一秒都至关重要。币安风控的快速响应系统即致力于迅速高效地采取行动：
顺畅举报：交易页面上配备简单易用的功能，可实现即时举报。
人工智能分析：举报内容将立即由我们先进的诈骗判定模型评估。
快速行动：光速冻结疑似诈骗者的账户，防止进一步损失。
详细调查：随后启动全面的人工审查，确保每个案件的准确性和公平性。
主动监控：我们将主动监控资金流向，以识别可疑活动。不过，跟踪和追回资金仍主要由相关执法部门负责。
币安强烈建议受害者提供详细的证据，这将大大提高追回资金的可能性。我们全天候为经过认定的诈骗受害者提供支持和退款协助。
4. 为沉默的受害者提供支持
币安了解到，许多诈骗受害者都选择默默忍受痛苦，独自承受羞耻和自责的情绪。他们往往因遭遇不幸而惊慌失措，认定自己没有机会追回资金。我们设计了一套支持系统，用以识别和联系此类受害者，并与客服代表合作，通过聊天询问沉默受害者的情况，以获取更多情报，增加成功追回资金的几率。
主动联系：币安会主动联系已将资金转移到被冻结诈骗者账户的用户。
指导追款：币安将分步指导受害者完成举报和资金追回流程。
平等支持：无论是否主动站出来指控犯罪分子，每位受害者都会得到公平且富有同理心的对待。
币安致力于向没有勇气寻求帮助的人伸出援手，将无声的痛苦转化为集体治愈与追回资金的希望。
监控资金流向，尽可能追回钱款
诈骗者往往会在多个账户和平台之间快速转移赃款，以掩盖自己的踪迹。而币安配备先进的跟踪系统，可同时监控上游和下游的资金流向。通过扩大搜索范围，币安可以冻结相关账户，大大增加了追回用户资金的几率。 人工智能与机器学习：风险管理的支柱
币安采用机器学习和人工智能技术，标志着打击诈骗犯罪的一大重要变革。此类技术构成了币安主动风险管理策略的支柱。
币安的机器学习模型如何运作
数据汇集和分析。币安的系统会分析大量实时数据，识别可能预示欺诈的异常情况。
训练和定制。2024 年，我们开发了超过 50 种机器学习模型，专门用于识别币安 C2C 平台上的诈骗活动。这些模型不断更新，今年已实施了 14 项重大升级，以适应诈骗者不断变化的诈骗手段。
1. 行为分析。由人工智能驱动的行为分析有助于分辨合法的用户活动与潜在骗局。
2. 预测分析。预测模型可在诈骗交易完成之前预见潜在骗局。
3. 实时监测。机器学习算法实时运行，支持团队在几毫秒内介入干预。
数据不会说谎。我们投入了大量的精力、工具、技术和资源，用于打击诈骗并助受害者追回资金。以下是 2024 年的卓越成就，体现了我们始终以用户为中心的理念以及对用户安全的不懈保护。
追回的资金：910 万美元
每月成功追回次数：80 次
主动致电潜在受害者：30,000 次
预防的总损失：超过 1.29 亿美元
列入黑名单的恶意地址：47,000 个
每天向用户发送的警告数量：超过 15,000 条
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